財務の常識を覆す。日本の財務業界にAIで新しい風を吹き込む、株式会社ジュリオの革新的な挑戦

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株式会社ジュリオは、2021年に設立された財務AIのスタートアップです。
ジュリオがターゲットとする「財務」は、大きく以下の3つの領域に及びます。

会計・経理:日々の取引の記録、財務諸表の作成など、企業の財務状況を正確に把握するための業務。経営管理・企画:予算策定、業績予測、投資判断など、財務データを活用して経営戦略を立案・遂行するための業務。金融・投資:資金調達、リスク管理、金融商品の開発など、企業の資金の流れを最適化するための業務。


ジュリオは、「財務のプロフェッショナルの知見と最先端のAI技術で、これらすべての財務領域を革新する」をビジョンに掲げ、日本の財務業界に新風を吹き込むことを目指しています。


このストーリーでは、当社代表の姥貝が創業に至った経緯や、転機となった当時の出来事などを振り返りながら、財務業界で目指すこれからの展望についてお話します。

ジュリオの創業者である姥貝賢次は、大手監査法人で会計士として活躍していました。
日々、様々な企業の財務諸表と向き合う中で、姥貝は財務データの持つ無限の可能性に気づきます。
特に、財務データには数値だけでなく、ビジネスモデルや組織、経営者の状況など、
重要な情報が言語データとして含まれていることに着目しました。
「財務は、数値データと言語データの両輪で動く。もし、この両面から財務データを解釈できたら、経営の意思決定が格段に正確になるはずだ」
そんな想いが、姥貝の心に「財務とテクノロジーの融合」という夢の種を植え付けたのです。


しかし同時に、財務の現場における非効率と属人化の問題にも直面します。
ベテランの財務担当者の知見、特に言語データの解釈ノウハウが引き継がれず、膨大な手作業に依存する現状。
「このままでは、財務データの可能性を十分に引き出せない」
姥貝は、財務の革新に挑戦する決意を固めました。

姥貝は、財務データ、特に言語データの分析に生成AIを活用することで、財務分析の新時代を切り開こうと考えました。
生成AIなら、膨大な言語データから重要なパターンや洞察を抽出し、財務のプロの知見を学習することができるはずです。
「数値データと言語データの両面から財務を理解することで、これまでにない正確な経営判断が可能になる。それこそが、財務の新しい地平だ」
姥貝は、"生成AIで財務の言語データを解き放つ"という構想を胸に、革新的な財務AIの開発に乗り出しました。


現在、AIを活用した財務ソリューションの開発は、世界的に見てもまだ黎明期にあります。
しかしジュリオには、他社にない独自の強みがあります。
それは、公認会計士兼AIエンジニアが、コンサルティングから開発まで一貫して関与できることです。
これにより、財務現場を短時間で深く理解し、システム要件に的確に落とし込むことが可能なのです。
同様の財務能力を持つシステム開発チームの組成は容易ではなく、ジュリオの独自性が際立ちます。

姥貝が財務AIの開発を始めた2021年当時、多くの企業の財務の現場では、まだエクセルとメールが中心でした。
ベテランの財務担当者の頭の中にある勘どころやノウハウは、なかなか若手に伝わらない。
膨大な財務データを処理するのに、毎日残業が当たり前。
こうした非効率と属人化の問題は、日本企業の競争力を大きく損なっていました。
さらに、米国や中国の企業は、すでにAIを活用した財務改革を進めていました。
日本企業も負けてはいられない。そんな危機感が、姥貝の決意をさらに固めたのです。

ジュリオが財務AIの開発に本格的に乗り出したのは、ある大手金融機関との出会いがきっかけでした。
この金融機関は、財務のデジタル化（DX）を進めていましたが、AIを使った抜本的な改革の必要性を感じていました。


ジュリオのアプローチに共感した金融機関は、協業を提案してくれたのです。
金融特有の複雑なルールや、膨大な財務データをAIに学習させるのは容易ではありません。
しかし、金融機関の財務のプロとジュリオのエンジニアが知恵を出し合い、理想の財務AIの実現に向けて、一歩一歩前進していったのです。

金融機関との協業を始めると、ジュリオの財務AIの評判は瞬く間に広がりました。
大手メーカー、小売りの雄、ITの巨人、さらには大手電力会社など、さまざまな業界のリーディングカンパニーから引き合いが殺到します。


ジュリオは、お客様の声に真摯に耳を傾け、AIの進化に果敢に挑み続けます。
「もっと使いやすいインターフェースを」
「もっと複雑なデータにも対応を」
そんな声に応えるべく、ジュリオのチームは知恵を絞り、創意工夫を重ねました。

ジュリオには、一流の財務専門家、データサイエンティスト、AIエンジニアが結集した
「財務革新チーム」があります。
彼らは、財務のプロが持つ現場の暗黙知を言語化し、分解と構造化を繰り返すことで、
財務知見を体系的に整理します。
現場を知る人間だからこそ実現できるこの作業は、ジュリオの大きな強みの一つです。
こうして整理された財務知見と、最先端の生成AI技術を融合させることで、これまでにない高度な財務AIの開発に成功しました。


生成AIが数値データだけでなく、ビジネスモデルや組織、経営者の状況など、言語データに隠された洞察も抽出。財務のプロフェッショナルの知見を取り入れながら、
リアルタイムに経営判断をサポートする。そんな革新的なシステムが、ついに完成したのです。


この過程で、財務のプロとAIエンジニアの緊密な連携が欠かせませんでした。
両者の深い理解と協力があってこそ、ジュリオの財務AIは生まれたのです。
それは、単なる技術革新ではなく、人と技術の共進化とも言うべき出来事でした。

ジュリオは今、大きな夢を抱いています。
それは、5年後には、ジュリオの財務AIを日本の上場企業の50%に導入し、日本企業の競争力を大きく押し上げること。
財務のプロの知恵をAIに学習させ、すべての企業が高度な財務戦略を実行できる。
そんな世界の実現を、ジュリオは目指しているのです。


財務は世界基準で動いており、AIの基礎モデルも世界基準で開発が進んでいます。
ジュリオは国内では、コンサルティングとシステム開発の両軸で事業を推進。
将来的には、海外進出時にSaaS化を予定しており、どの機能でグローバル展開するかの機会を伺っています。
日本で培った知見を活かし、世界の財務変革に貢献していきます。
「日本の財務を変革する。それが、私たちジュリオの使命です」


創業者の姥貝は、熱く語ります。
「会計士としての経験で、財務データの可能性を信じるようになりました。
その可能性を最大限に引き出し、すべての企業の意思決定を改善する。
それが、私たちの目指す財務の民主化なのです。
財務のプロの知恵を、AIに継承していく。
そのために、日々新しい技術開発に挑戦しています」


財務AIが導く未来に向けて、ジュリオの挑戦は今日も続いています。
"生成AIで財務の言語データを解き放つ"という大きな夢を胸に、ジュリオは今日も革新への一歩を踏み出します。
日本中の企業の財務を変える - そんな新時代の幕開けに、ぜひご期待ください。


【ジュリオ株式会社】

財務専門家、データサイエンティスト、AIエンジニアが結集した「財務革新チーム」